З розвитком криптовалют численні схеми інтернет-шахрайства набувають поширення. Розгляньмо більш детально два основні типи шахрайства з криптовалютами, а саме розіграші та перекази коштів, а також поради щодо їх запобіганню, щоб ви не втрачали пильність і захистились від шахрайства.

I. Шахрайство з розіграшем криптовалют: приваблива наживка

1. Суть схеми

Жертвами шахрайства з розіграшами стають люди, які сподіваються несподівано отримати велику суму коштів. Шахраї публікують інформацію про розіграш у соцмережах й на інших платформах, щоб жертва заковтнула наживку. Ось як це зазвичай виглядає:

(1) Створення переконливого фейкового профілю
Шахраї створюють акаунти у соцмережах і вебсайти, і видають себе за відомі компанії або знаменитостей, щоб втертися у довіру. Після цього вони розміщають дописи про розіграш криптовалют.

(2) Пропозиція привабливих несправжніх призів
Вони оголошують, що ви можете отримати велику нагороду за виконання простих завдань, наприклад заплативши невелику комісію. Часто серед нагород пропонують криптовалюти, автомобілі класу люкс, і навіть маєтки.

(3) Збирання персональних даних
Жертв просять надати персональні дані: адреси ел. пошти, номери телефонів, адреси криптогаманців, створюючи передумови для подальшого обману.

(4) Стягнення комісії
Шахраї просять жертв сплатити комісію за перевірку особи чи інші послуги. Це основне джерело їхнього доходу.

(5) Зникнення шахраїв разом із грошима
Після того як жертва сплатить комісію, шахраї зникають разом з грошима й обіцяними нагородами.

2. Схема шахрайства

Користувач A отримав повідомлення у соцмережах від начебто співробітника BingX. "Співробітник BingX" опублікував фото криптоскриньки, стверджуючи, що вона містить нагороди на суму до 1000 USDT. "Співробітник BingX" попросив користувача A зісканувати QR-код і переказати 1 ETH на вказану адресу, щоб отримати нагороду. У результаті користувач A не отримав обіцяну криптоскриньку й втратив свої кошти.

3. Поради щодо запобігання шахрайству

• Уважно перевіряйте справжність акаунтів у соцмережах і вебсайтів. Звертайте увагу на хибодруки або погано оформлені профілі.
• Насторожено ставтесь до пропозицій, які здаються занадто хорошими, щоб бути правдою. Для участі в офіційних розіграшах не потрібно нічого сплачувати.
• Щоб захистити свою конфіденційність, використовуйте окремі контактні дані для участі в подіях.
• Якщо ви стали жертвою шахрайства, змініть паролі, заморозьте фінансові рахунки, зверніться до офіційної служби підтримки та негайно повідомте про інцидент правоохоронні органи.
     

II. Шахрайство з переказом криптовалют: приховані ризики торгівлі

1. Суть схеми

Шахрайські схеми з переказами коштів зазвичай трапляються під час P2P-торгівлі або торгівлі товарами та послугами. Шахраї вдаються до різних способів, обманним шляхом переконуючи жертв переказувати їм кошти. Ось як це зазвичай виглядає:

(1) Пошук легкої здобичі
Шахраї полюють на своїх жертв у соцмережах і на криптотрейдингових платформах. Вони можуть публікувати несправжні оголошення про купівлю за високу ціну на криптотрейдингових форумах, щоб привернути увагу продавців.

(2) Втирання у довіру
Вони втираються у довіру, надаючи підробні підтвердження оплати або проявляючи сильну зацікавленість товарами та послугами. Наприклад, шахраї можуть надіслати знімок екрана, схожий на реальне підтвердження банківського переказу, стверджуючи, що вже надіслав кошти на рахунок продавця.

(3) Примус до переказу коштів
Вони змушують жертву розблокувати криптовалюту до отримання оплати або оплатити додаткову комісію для за обробку транзакції. Шахраї можуть стверджувати, що переказ коштів в обробці або що потрібно внести депозит для прискорення обробки.

(4) Зникнення
Після того як жертва перекаже кошти, шахрай скасовує платіж або зникає, залишаючи жертву без грошей.

2. Схема шахрайства

Користувач Б продавав криптовалюту на P2P-платформі. Покупець надав підробну квитанцію про банківський переказ, стверджуючи, що надіслав кошти на банківський рахунок користувача Б. Покупець спонукав користувача Б розблокувати криптовалюту негайно, запевнивши його, що платіж скоро надійде. Повіривши покупцю, користувач Б розблокував криптовалюту, не дочекавшись сповіщення про оплату від банку. За кілька днів він дізнався, що банківський переказ скасовано, а продавець зник.

3. Поради щодо запобігання шахрайству

• Перш ніж розблоковувати криптовалюту, переконайтесь, що кошти дійсно надійшли на ваш рахунок і остерігайтесь скасування переказу.
• Уважно перевіряйте всі квитанції та листи, щоб уникнути обману з підробними підтвердженнями.
• Торгуйте на надійних і використовуйте функції безпеки, які на них пропонують, як-от послуги ескроу.
• Перевіряйте особу та репутацію контрагента, щоб не вступати в торгівлю з підозрілими особами.
   

III. Поради та висновки

Ніхто не застрахований від шахрайства. Але ви можете мінімізувати ризики, не втрачаючи пильності, усвідомлюючи ризики та вживаючи правильних заходів. Ось кілька порад:

• Візьміть за звичку регулярно змінювати пароль для входу в акаунт і ввімкніть двофакторну автентифікацію, щоб убезпечити свої рахунки.
• Дізнайтесь більше про поширені схеми шахрайства, щоб краще виявляти їх.
• Перш ніж брати участь у подіях, пов’язаних з криптовалютою, ретельно ознайомтесь з інформацією про них.
• Якщо ви підозрюєте, що можете стати жертвою шахрайства, негайно припиніть усі угоди й зверніться по допомогу до фахівців.