Інвестиції в криптовалюту передбачають значні ризики, а шахрайство постійно зростає. Шахраї вигадують нові схеми шахрайства, які складно виявити, користуються бажанням інвесторів отримати високі прибутки. У цій статті ми розглянемо поширені схеми шахрайства з інвестиціями та ефективні профілактичні заходи, які допоможуть вам захистити свої цифрові активи.

 

I. Поширені схеми шахрайства

1. Обіцянка високих прибутків
Шахраї часто обіцяють "високі гарантовані прибутки", щоб обманним шляхом залучити інвесторів до участі у несправжніх інвестиційних схемах. Вони можуть видавати себе за офіційні платформи та підробляти історію транзакцій, щоб змусити користувачів повірити, що вони можуть отримати легкий прибуток. Після того, як користувачі потраплять на гачок й інвестують значну суму коштів, шахраї зникають разом з коштами та передбачуваними прибутками, залишаючи користувачів зі значними фінансовими збитками.

2. Прохання вивести кошти на інші шахрайські платформи
Шахраї обіцяють користувачам високі прибутки й просять їх торгувати на шахрайських платформах. Спочатку вони можуть дозволити користувачам отримувати невеликі прибутки, щоб втертися в довіру. Коли користувачі почнуть інвестувати більші суми, вони починають постійно зазнавати збитків, або шахраї заморожують їхні рахунки та призупиняють виведення коштів.

3. Несправжні маркетингові події
Шахраї запрошують користувачів взяти участь у несправжніх подіях, як-от аірдропи або обмін токенів. Під час виведення коштів вони можуть використовувати зловмисне програмне забезпечення, щоб змінити адресу користувача для виведення коштів або перенаправити його на шахрайську платформу, що призведе до фінансових збитків.

4. Несправжні гарантії
Щоб заспокоїти інвесторів, шахраї часто роблять привабливі заяви на кшталт "гарантований високий прибуток протягом 24 годин". Створюючи помилкове відчуття безпеки та надійності, вони переконують інвесторів, що це безпечна можливість, щоб заманити у свою пастку більше людей.

5. Схеми шахрайства з партнерською торгівлею
Шахраї часто спонукають користувачів інвестувати кошти під виглядом схеми "партнерської торгівлі". Вони створюють ілюзію взаємної вигоди та спільного успіху, щоб приспати пильність жертви. Коли жертва інвестує свої кошти, шахраї зникають разом із ними.

6. Схеми з підробними ордерами
Шахраї часто фальсифікують історію інвестицій та завищують прибутки, щоб видати себе за "інвестиційних гуру". Іноді вони втираються в довіру через стосунки в Інтернеті або соціальні зв’язки. Втершись у довіру до жертви, вони спонукають її вступити в добре продумані інвестиційні афери.

7. Схеми шахрайства з депозитом/гарантією
Шахраї часто використовують терміни "гарантовані транзакції" або "гарантії платформи", щоб спонукати користувачів внести кошти як гарантію або депозит. Після того як користувач переказує кошти, шахрай швидко видаляє свій акаунт або блокує користувача, щоб жертва не могла повернути кошти.



II. Як запобігти інвестиційному шахрайству

1. Насторожено ставтесь до обіцянок високого прибутку
Будьте пильними, коли вам пропонують інвестиційні можливості з гарантією високих прибутків. Шахраї часто використовують терміни "високі прибутки", "угоди під керівництвом експерта", "арбітраж", "заробіток на відсотках", "своп", "масштабування" або "майнінг", щоб заманити інвесторів у пастку. Якщо інвестиція пропонує прибутки, що значно перевищують середній ринковий рівень без раціонального пояснення, вона, ймовірно, приховує значні ризики. Інвестори повинні думати раціонально та ретельно перевіряти легітимність будь-якого інвестиційного проєкту. Не довіряйте обіцянкам захмарних прибутків. Перш ніж переказувати свої цифрові активи на невідомі платформи, проведіть ретельне дослідження ринку, щоб зрозуміти, скільки становлять раціональні прибутки на поточному ринку.

2. Остерігайтесь нереальних гарантій
Шахраї часто заманюють інвесторів такими заявами: "без ризику" або "гарантований високий прибуток протягом 24 годин". Пам’ятайте, що інвестиційний ринок непередбачуваний, і абсолютно безпечних інвестицій не існує. Високі прибутки зазвичай супроводжуються високими ризиками. Будьте пильними та скептично ставтеся до будь-якої пропозиції, яка здається занадто гарною, щоб бути правдою.

3. Остерігайтеся запрошень від незнайомців
Обережно ставтесь до запрошень до інвестицій від незнайомців. Завжди перевіряйте особу та легітимність інвестиційного проєкту через надійні канали, перш ніж інвестувати. Обережно ставтесь до обіцянок високих прибутків, небажаних приватних повідомлень і підозрілих посилань.

4. Уважно обирайте торгову платформу
Щоб захистити свої інвестиції, ретельно обирайте торгову платформу. Не довіряйте рекомендаціям незнайомців, не проводьте приватні транзакції та не виконуйте вказівки щодо використання конкретних інвестиційних платформ. Вибирайте надійні торгові платформи з гарною репутацією, щоб захистити свої кошти. Завжди уважно читайте умови обслуговування та політику безпеки платформи та перевіряйте її легітимність через надійні джерела.

5. Будьте завжди напоготові
Інвестування — це довгострокова справа, яка вимагає раціонального судження та ясного розуму. Будьте надзвичайно обережні, якщо ви отримуєте запити інвестувати більше коштів або прохання переказати свої цифрові активи на інші платформи. Не приймайте поспішні рішення, реагуючи на слова "терміново" або "обмежена у часі пропозиція". Перш ніж інвестувати, радимо провести ретельне дослідження, звернутись до офіційної служби підтримки клієнтів платформи або проконсультуватися з професіоналами, для захисту ваших коштів.

6. Захист від витоку інформації
Будьте особливо обережні під час роботи з конфіденційною інформацією про акаунт і активи. Ніколи не показуйте свій екран, не фотографуйте та не надсилайте знімки екрана, які можуть розкрити ваші персональні дані та спричинити збитки.

7. Підвищення обізнаності про безпеку
Світ інвестицій постійно розвивається, а разом із ним постійно з’являються нові схеми шахрайства. Захистіть свої активи, отримуючи інформацію про найновіші схеми шахрайства та покращуючи свою обізнаність про ризики. Візьміть за звичку дізнаватися про нові схеми шахрайства та способи їх уникнення. Крім того, діліться порадами щодо безпеки інвестицій зі своєю родиною та друзями, щоб разом створити безпечне та надійне інвестиційне середовище.

8. Інвестуйте раціонально
Інвестиції — це марафон, а не спринт. Створення детального інвестиційного плану має важливе значення для досягнення довгострокових і стабільних прибутків. Стикаючись з коливаннями ринку або несподіваними подіями, зберігайте спокій і не дозволяйте емоціям взяти гору. Не піддавайтесь зовнішньому впливу чи небажаним інвестиційним порадам. Утримуйтеся від прийняття імпульсивних рішень у моменти паніки. Важливо залишатися зібраним і раціональним, щоб орієнтуватись на складних ринках і отримувати стабільні прибутки.