Những kẻ lừa đảo đầu tư thường đóng giả là cố vấn tài chính crypto, nhân viên của các công ty tài chính hàng đầu hay thậm chí là giới tinh hoa xã hội. Chúng mời chào các dự án được cho là có ít hoặc không rủi ro nhưng hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ.

Hãy ghi nhớ: Nếu một thỏa thuận nghe có vẻ tốt ngoài sức tưởng tượng thì rất có thể đó là một chiêu trò lừa đảo trá hình. Hãy tránh xa những "phi vụ đầu tư" này.

I. Bốn Bước Lừa Đảo

1. Tìm Kiếm Mục Tiêu
Những kẻ lừa đảo thường tìm kiếm nạn nhân tiềm năng trên các nền tảng mạng xã hội phổ biến. Một khi xác định được mục tiêu, chúng sẽ cải trang thành các nhà quản lý đầu tư hay các cá nhân giàu có. Chúng giả vờ "vô tình" gửi sai tin nhắn để bắt đầu cuộc trò chuyện với nạn nhân.
Có một số trường hợp mà các phi vụ lừa đảo đầu tư giả mạo khó nhận diện hơn. Nạn nhân có thể vô tình bắt gặp quảng cáo trên mạng xã hội tự xưng là của một thương hiệu hay cá nhân nổi tiếng. Những quảng cáo này sẽ dẫn đến một trang web trông thiết kế rất chuyên nghiệp để lấy lòng tin của nạn nhân.

2. Xây Dựng Lòng Tin
Những kẻ lừa đảo chia sẻ câu chuyện đầu tư thành công của chúng, "những lời chứng thực tốt" đến từ các khách hàng tự nhận và các báo cáo tài chính giả để lấy lòng mục tiêu của chúng. Một số kẻ thậm chí còn trò chuyện về các chủ đề cá nhân như sức khỏe và gia đình để xây dựng mối quan hệ thân thiết.

3. Khuyến Khích Đầu Tư
Một khi đã lấy được lòng tin bằng cách xây dựng "tình bạn" hoặc tẩy não mục tiêu, những kẻ lừa đảo sẽ chuyển cuộc trò chuyện sang việc kiếm nhiều tiền thông qua đầu tư.
Chúng có thể quảng cáo phần mềm đầu tư giả với giá cả, lợi nhuận và danh sách tiền tệ không có thật. Chúng thậm chí còn sử dụng biểu đồ cho thấy xu hướng tăng để dụ dỗ nạn nhân lấy tiền đầu tư.

4. Rút Tiền và Biến Mất
Trong khi nạn nhân còn đang hào hứng với khoản lợi nhuận đầu tư đầy "hứa hẹn" thì họ bất ngờ phát hiện không thể truy cập số tiền hay tài khoản của họ đã bị đóng. Người "quản lý đầu tư" đó trở nên dửng dưng và cuối cùng biến mất tăm.
     

II. Nghiên Cứu Tình Huống

Người dùng X đã điền vào một bài khảo sát trực tuyến về thói quen sử dụng tiền crypto của mình và nhận được cuộc gọi từ một ai đó tự xưng là cố vấn tài chính. Trong suốt vài tháng tiếp theo, họ đã xây dựng mối quan hệ đối tác, trong đó kẻ lừa đảo đã chiếm được lòng tin của Người dùng X. Kẻ lừa đảo đã thuyết phục Người dùng X đầu tư vào một dự án với hứa hẹn lợi nhuận 2% mỗi ngày. Bị cám dỗ bởi lợi nhuận cao, người dùng X ban đầu đã đầu tư 2,000 USDT.

Trong những ngày tiếp theo, Người dùng X thấy tiền của mình tăng trưởng một cách nhanh chóng. Kẻ lừa đảo thúc giục anh ta đầu tư thêm. Bị thu hút bởi lợi nhuận trước mắt, Người dùng X đã đầu tư luôn 100,000 USDT. Kẻ lừa đảo ngay sau đó biến mất và Người dùng X nhận ra mình đã bị lừa.

III. Cách Tránh Các Chiêu Trò Lừa Đảo Đầu Tư Giả Mạo

1. Tự Nghiên Cứu (DYOR)
Tất cả các dự án crypto hợp pháp đều phải có một sách trắng giải thích rõ ràng về cách thức hoạt động của dự án và tokenomics của chúng. Nếu bạn được mời đầu tư vào một dự án nhưng sách trắng lại mơ hồ hoặc thậm chí không tồn tại, hãy coi đó là một dấu hiệu cảnh báo.
Hãy tìm hiểu kỹ về công ty, chủ sở hữu, giám đốc và các thành viên trong đội ngũ của họ. Ít nhất là bạn hãy tra cứu thông tin trực tuyến về họ và sử dụng lý lẽ để đánh giá mức độ tin cậy của họ.
Luôn tự hỏi bản thân: Dự án này có đội ngũ thực sự đứng sau không? Họ đang cố giải quyết khúc mắc gì? Dự án hoặc sản phẩm này có thị trường không?

2. Đừng Bị Vẻ Bề Ngoài Đánh Lừa
Chỉ vì một trang web, quảng cáo hoặc bài đăng trên mạng xã hội trông chuyên nghiệp không có nghĩa phi vụ đầu tư đó là hợp pháp. Những kẻ lừa đảo thường giả danh các thương hiệu đáng tin cậy (như BingX) hoặc người nổi tiếng để khiến bạn lơ là cảnh giác.

3. Cẩn Thận Với Những Lời Hứa Hẹn Lợi Nhuận Cao
Không có một người, thuật toán hay dự án nào có thể dự đoán chính xác xu hướng thị trường. Hãy luôn hoài nghi với bất kỳ khoản đầu tư có tuyên bố đảm bảo lợi nhuận.

4. Tránh Các Cơ Hội Đầu Tư Không Mời Mà Đến
Nếu có một chuyên gia đầu tư hay một người hấp dẫn và độc thân liên hệ với bạn một cách bất thình lình, rất có thể đó là một chiêu trò lừa đảo. Những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp thường liên hệ với hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn người, và chúng chỉ cần một người sa lưới là thành công. Đừng để ai đó gây áp lực buộc bạn phải đưa ra quyết định đầu tư một cách vội vàng.

5. Bảo Vệ Thông Tin Cá Nhân Của Bạn
Nếu ai đó liên hệ để bàn về việc đầu tư, hãy ghi nhớ xác minh danh tính của họ qua các trang web chính thức hoặc tài khoản mạng xã hội. Hãy đặc biệt lưu ý không chia sẻ thông tin cá nhân hay tài khoản với bất kỳ ai.
Nếu có ai đó yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm như mã xác thực hai yếu tố (2FA) hay mật khẩu động, hãy chặn họ ngay lập tức.