Thân Gửi Người Dùng,
Lừa đảo dựa trên quen biết là một hình thức lừa đảo trong đó nhưng kẻ xấu lợi dùng lòng tin và quan hệ của nạn nhân để trục lợi. Những kẻ lừa đảo thường dùng các chiến thuật như vay tiền, quảng cáo đầu tư hay gói bảo hiểm, hoặc tuyển người cho các chương trình tiếp thị đa cấp. Bài hướng dẫn sau đây sẽ chỉ ra các hình thức lừa đảo dựa trên quen biết thường gặp và đưa ra lời khuyên về cách thức nhận biết và tránh chúng.
1. Bốn Hình Thức Lừa Đảo Dựa Trên Quen Biết Thường Gặp
1) Lừa Đảo Vay Tiền
Những kẻ lừa đảo giả vờ có việc khẩn cấp như là cần thanh toán viện phí, thẻ ngân hàng có trục trặc hay cần tiền gấp. Chúng hứa sẽ trả nợ sau. Tuy nhiên sau khi nhận được tiền, chúng hoặc sẽ biến mất hoặc yêu cầu vay thêm tiền, viện lý do mới giải thích tại sao chúng không trả được số tiền vay ban đầu.
2) Lừa Đảo Giả Quyên Góp Từ Thiện
Những kẻ lừa đảo đóng giả là các tổ chức từ thiện hoặc cá nhân đang gặp khó khăn, bịa ra những câu chuyện để kêu gọi quyên góp. Câu chuyện của chúng tường liên quan để những thảm họa xảy ra gần đây để khơi dậy sự cảm thông và lợi dụng thiện chí của nạn nhân.
3) Làm Giả Các Gói Bảo Hiểm
Những kẻ lừa đảo xây dựng niềm tin với nạn nhân và sau đó giới thiệu một gói bảo hiểm được cho là có mức lợi nhuận cao hay quyền lợi đặc biệt. Trên thực tế, các gói này là những cái bẫy được thiết kế để đánh cắp tiền của nạn nhân.
4) Các Chiêu Trò Tiếp Thị Đa Cấp
Các chiêu trò tiếp thị đa cấp đều dựa trên việc tuyển người để kiếm lợi nhuận cho những người đứng ở hàng đầu. Chúng thường khoe khoang về những người mới được tuyển kiếm được số tiền lớn một cách nhanh chóng. Trên thực tế, những người mới được tuyển phải chật vật trang trải số tiền họ đầu tư ban đầu.
2. Cách Xác Định Và Phòng Tránh Lừa Đảo Dựa Trên Quen Biết
1) Suy Nghĩ Kỹ Trước Khi Cho Vay Tiền
Luôn luôn đánh giá kỹ lưỡng các yêu cầu vay tiền và xem xét lý do cũng nhưng khả năng trả nợ của người vay. Hãy sử dụng hợp đồng ràng buộc về mặt pháp lý để ghi lại thông tin chi tiết khoản vay để phòng cho trường hợp có xảy ra tranh chấp. Nếu bạn quyết định cho vay tiền, hãy chỉ cho vay số tiền bạn có thể chấp nhận để mất.
2) Chỉ Quyên Góp Cho Các Tổ Chức Từ Thiện Hợp Pháp
Hãy xác minh tính hợp pháp của tổ chức từ thiện trước khi quyên góp. Tránh quyên góp qua tin nhắn riêng hay mạng xã hội; tốt nhất là hãy quyền góp qua kênh chính thức của tổ chức từ thiện.
3) Hãy Cảnh Giác Với Các Gói Bảo Hiểm Có Vẻ Tốt Đến Mức Khó Tin
Hãy luôn hoài nghi các chính sách bảo hiểm cung cấp mức lợi nhuận cao bất thường hay có mức phí thấp. Hãy đối chiếu với các gói bảo hiểm của công ty bảo hiểm địa phương đáng tin cậy hơn, đồng thời tìm hiểu về lai lịch cũng như danh tiếng của họ. Nếu cần, hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia môi giới bảo hiểm hoặc cố vấn tài chính.
4) Tránh Bị Lôi Kéo Tham Gia Các Chương Trình Tiếp Thị Đa Cấp
Nếu một chương trình chỉ tập trung tuyển dụng thành viên mới thay vì sản phẩm hay dịch vụ, đó là một dấu hiệu cảnh báo. Hãy nghiên cứ kỹ lưỡng mọi cơ hội và đừng tham gia vào chương trình tiếp thị đa cấp chỉ vì lời giới thiệu của bạn bè.
3. Bạn Cần Làm Gì Nếu Vướng Vào Lừa Đảo Dựa Trên Quen Biết
1. Giữ Bình Tĩnh Và Cảnh Báo Người Khác
Đừng để cảm xúc chi phối. Hãy thông báo ngay cho người quen và gia đình của bạn để họ không bị mắc lừa.
2. Vô Hiệu Hóa Tài Khoản Và Cố Gắng Giảm Thiểu Tổn Thất
Nếu bạn đã cung cấp thông tin cá nhân cho kẻ lừa đảo, hãy nhanh chóng đóng băng mọi tài khoản tài chính và ngân hàng liên quan rồi thay đổi mật khẩu ngay.
3. Liên Hệ Với Nền Tảng Để Được Hỗ Trợ
Nếu các tài khoản tài chính hay thông tin cá nhân của bạn bị kẻ lừa đảo truy cập và có nguy cơ bị đánh cắp tiền, hãy nhanh chóng liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng của nền tảng tài chính. Báo cáo tình hình, cung cấp các thông tin cần thiết và tìm kiếm sự trợ giúp từ họ.
4. Thu Thập Bằng Chứng Và Tìm Kiếm Hỗ Trợ Pháp Lý
Lưu giữ hồ sơ nhật ký trò chuyện, các thỏa thuận cho vay, biên lai thanh toán và các giấy tờ khác liên quan. Những bằng chứng này rất quan trọng để báo cảnh sát hoặc tìm kiếm hỗ trợ pháp lý. Nếu tổn thất quá lớn hoặc bạn không thể tự mình giải quyết vấn đề, hãy cân nhắc thuê luật sư để được tư vấn và hỗ trợ chuyên nghiệp.
