Với sự trỗi dậy của tiền crypto, các chiêu trò lừa đảo online ngày càng trở nên phổ biến. Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về hai loại hình lừa đảo crypto là lừa đảo giveaway và lừa đảo chuyển tiền, đồng thời tham khảo các mẹo phòng ngừa để giúp bạn luôn cảnh giác và bảo vệ mình trước các chiêu trò lừa bịp.
I. Lừa Đảo Giveaway Crypto: Cạm Bẫy Đầy Cám Dỗ
1. Cách Thức Lừa Đảo Hoạt Động
Hình thức lừa đảo này thường nhắm vào hy vọng bất ngờ giàu sụ của con người. Những kẻ lừa đảo sẽ đăng quảng cáo các sự kiện giveaway giả trên mạng xã hội và các nền tảng để dụ dỗ nạn nhân. Dưới đây là cách thức lừa đảo này thường diễn ra:
(1) Xây Dựng Một Danh Tính Giả Có Tính Thuyết Phục
Những kẻ lừa đảo sẽ thiết lập các tài khoản mạng xã hội và trang web bắt chước các công ty và danh nhân nổi tiếng để ra dáng đáng tin cậy. Chúng sau đó sẽ đăng bài về việc giveaway crypto.
(2) Đưa Ra Giải Thưởng Giả Hấp Dẫn
Chúng thông báo rằng bạn có thể nhận được phần thưởng khổng lồ bằng cách hoàn thành các tác vụ đơn giản như trả một khoản phí nhỏ. Các phần thưởng này thường bao gồm crypto, xe hơi sang trọng hay thậm chí là căn biệt thự.
(3) Thu Thập Thông Tin Cá Nhân
Nạn nhân được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như địa chỉ email, số điện thoại và ví tiền crypto, để tạo tiền đề cho các chiêu trò lừa đảo tiếp theo.
(4) Thu Phí
Những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân trả một khoản phí để xác minh danh tính hay các lý do khác. Đây là nguồn thu lợi chính của chúng.
(5) Những Kẻ Lừa Đảo Biến Mất Cùng Số Tiền
Một khi nạn nhân thanh toán phí, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng số tiền và các phần thưởng đã hứa.
2. Kịch Bản Lừa Đảo
Người dùng A nhận được tin nhắn trên mạng xã hội từ một người tự xưng là nhân viên BingX. "Nhân viên BingX" này chia sẻ bức hình một Hộp Crypto, khẳng định rằng bên trong có 1,000 USDT tiền thưởng. "Nhân viên BingX" kêu người dùng A quét mã QR và gửi 1 ETH tới một địa chỉ cụ thể để lĩnh nhận phần thưởng. Kết cục là người dùng A không nhận được Hộp Crypto như đã hứa mà còn mất tiền.
3. Mẹo Phòng Ngừa
- Kiểm tra cẩn thận tính xác thực của các tài khoản mạng xã hội và trang web. Chú ý tới các lỗi chính tả và sai sót thiết kế.
- Hãy luôn ngờ vực các lời đề nghị có vẻ tốt một cách khó tin. Những đợt giveaway hợp pháp thường sẽ không yêu cầu thanh toán.
- Sử dụng thông tin liên lạc riêng biệt khi mà tham gia các chương trình khuyến mãi để bảo vệ quyền riêng tư của bạn.
- Nếu bạn chót bị lừa, hãy nhanh chóng thay đổi mật khẩu, đóng băng tài khoản tài chính, liên hệ với bộ phận hỗ trợ chính thức và báo cáo sự việc cho chính quyền ngay lập tức.
II. Lừa Đảo Chuyển Tiền Crypto: Rủi Ro Giao Dịch Tiềm Ẩn
1. Cách Thức Lừa Đảo Hoạt Động
Các vụ lừa đảo chuyển tiền thường diễn ra ở các giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) hoặc khi giao dịch hàng hóa và dịch vụ. Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để lừa nạn nhân thực hiện chuyển tiền. Dưới đây là cách thức lừa đảo này thường diễn ra:
(1) Tìm Kiếm Mục Tiêu Dễ Dãi
Những kẻ lừa đảo sẽ săn lùng nạn nhân tiềm năng trên mạng xã hội hoặc các nền tảng crypto. Chúng có thể đăng quảng cáo giả vờ mua crypto với giá cao trên các diễn đàn giao dịch crypto để thu hút người bán.
(2) Lấy Lòng Tin
Chúng xây dựng lòng tin bằng cách đưa ra các bằng chứng thanh toán giả hoặc thể hiện sự quan tâm sâu sắc tới hàng hóa và dịch vụ. Ví dụ: Kẻ lừa đảo có thể gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản ngân hàng trông như thật và khẳng định rằng chúng đã gửi tiền vào tài khoản của người bán.
(3) Gây Áp Lực Chuyển Tiền
Chúng thúc giục nạn nhân giao crypto trước khi họ nhận được thanh toán hay thậm chí yêu cầu trả thêm phí để hoàn tất giao dịch. Những kẻ lừa đảo có thể tuyên bố rằng giao dịch đang được xử lý hoặc cần phải đặt cọc để đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ.
(4) Hành Động Biến Mất
Một khi nạn nhân thực hiện chuyển khoản, kẻ lừa đảo sẽ đảo ngược khoản thanh toán hoặc biến mất, để nạn nhân chịu tổn thất.
2. Kịch Bản Lừa Đảo
Người dùng B đăng bán crypto trên nền tảng giao dịch P2P. Một người mua trình ra biên lai thanh toán ngân hàng giả và khẳng định rằng đã gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của người dùng B. Người mua sau đó thúc giục người dùng B giao crypto ngay lập tức, khẳng định rằng tiền chuyển sẽ sớm vào. Do tin tưởng người mua, người dùng B đã giao crypto dù chưa có thông báo nhận được thanh toán từ phía ngân hàng. Sau vài ngày, người dùng B mới phát hiện ra giao dịch chuyển khoản ngân hàng đã bị hủy và người mua đã biến mất.
3. Mẹo Phòng Ngừa
- Trước khi giao crypto, hãy đảm bảo rằng số tiền đã thực sự được ghi nhận vào tài khoản của mình và lưu ý cảnh giác với rủi ro bị đảo ngược giao dịch.
- Kiểm tra cẩn thận toàn bộ các biên lai và email để tránh bị kẻ xấu dùng bằng chứng ngụy tạo đánh lừa.
- Sử dụng các nền tảng giao dịch uy tín và tận dụng các tính năng bảo mật mà họ cung cấp như dịch vụ ký quỹ.
- Kiểm tra danh tính và uy tín của đối tác để tránh giao dịch với tài khoản đáng ngờ.
III. Mẹo & Tóm Tắt
Lừa đảo tiền crypto ngày một biến hóa, tuy nhiên bạn có thể giảm rủi ro cho mình bằng cách luôn cảnh giác, nhận thức rõ và đi đúng bước. Dưới đây là một số lời khuyên:
- Hãy hình thành thói quen thường xuyên thay đổi mật khẩu tài khoản và bật xác thực hai yếu tố để giữ an toàn cho tài khoản của bạn.
- Tìm hiểu về các chiêu trò lừa đảo phổ biến để sớm phát hiện ra chúng.
- Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi tham gia bất kỳ sự kiện tiền crypto.
- Nếu bạn nghi ngờ rằng mình có thể đang bị lừa, hãy dừng ngay các giao dịch và tìm kiếm sự trợ giúp từ các chuyên gia.
